老李头和他的媳妇的性格特点财达老李头和他的媳妇的性格特点证券员工违规炒股、拼单卖私募，谁之过？
财达老李头和他的媳妇的性格特点证券员工违规炒股、拼单卖私募，谁之过？
韩大使请对方向国王、王后转达中方及遇难人员家属和伤者的感谢，表示枪击案是一起令人痛心的悲剧，国王、王后陛下的关心和泰国政府的善后努力让人感到温暖。中方愿和泰方一道采取更加有力措施，确保中国公民在泰安全。
作者 | 郑理来源 | 独角金融多年以来，监管层对券商员工违规炒股、“百万门槛不够，多人来凑”这一关于私募拼单的打击从未松懈，但利益面前，仍然有人心存侥幸，不惜以身犯险。11月18日，天津证监局披露了2张罚单，剑指财达证券天津狮子林大街证券营业部，该营业部存在借他人账户炒股、拼单卖私募等违规行为，涉事员工和该营业部被出具警示函。财达证券(600906.SH)由于内控管理存在风险而受到监管处罚不在少数，从经营情况看，今年前三季度财达证券业绩下滑明显，凸显其在经营管理和风险控制等方面存在的挑战。1一家券商2年发生5起员工违规炒股天津证监局发布的处罚公告显示，揭开了天津狮子林大街证券营业部存在合规管理不到位、从业人员违规的问题。一是个别员工在从业期间借用他人证券账户买卖股票，营业部未将其实际使用的手机号纳入监测，未充分防范其利用职务便利从事违法违规行为；同时，财达证券员工迟伟在该营业部任职期间，存在借用他人证券账户买卖股票的行为。根据相关规定，天津证监局决定对财达证券天津狮子林大街证券营业部、迟伟均采取出具警示函的监督管理措施，并记入证券期货市场诚信档案。根据新《证券法》第58条规定：“任何单位和个人不得违反规定，出借自己的证券账户或者借用他人的证券账户从事证券交易”。证券公司的从业人员私下接受客户委托买卖证券的，将被责令改正，并给予警告，没收违法所得，且处以违法所得1倍以上10倍以下的罚款；没有违法所得的，处以50万元以下的罚款。从2022年11月至今的2年内，财达证券发生5起从业人员买卖股票的违规事件。2022年11月份，在“重庆市证券期货业协会”微信号上，公布了一则证券从业人员违法买卖股票案。财达证券前员工郭兆纲，先后通过自己的银行账户、其侄子郭某龙银行账户、其母亲于某英银行账户向“郭某霞”银行账户累计转入158.95万元，上述资金绝大部分于当日或次日转入“郭某霞”证券账户。2011年7月18日至2018年1月30日，郭兆纲使用电脑和手机，与郭某霞共同操作“郭某霞”证券账户，共交易股票75只，成交金额1.06亿元，盈利72.36万元。最终，证监会没收郭兆纲违法所得72.36万元，罚款217.08万元，并被禁业5年。2022年12月，在财达证券保定莲池北大街营业部，从业超18年的宋某华，因违规买卖股票，河北证监局对该营业部出具警示函，同时，对宋某华出具2年内不得担任券商公司董事、监事、高管人员和分支机构负责人的措施。2023年4月，证监会披露，时任财达证券黑龙江分公司总经理季显文，使用配偶账户炒股，总计成交金额1638万元。根据行政处罚文书，因交易整体亏损，最终对季显文处以5万元罚款。图源：罐头图库2023年12月，据河北证监局公告，财达证券石家庄槐北路证券营业部的客户经理孙某，于2010年11月22日入职该营业部的客户经理，2022年5月退休。而在2022年5月11日，孙某与该营业部签署经纪人委托合同，代理期为2022年5月18日至2023年5月17日。在此期间，孙某利用亲属账户持有、买卖股票，累计成交金额1.16亿元，累计亏损3.78万元。此后，孙某被河北证监局调查。在调查过程中，孙某积极配合调查，主动提供调查不掌握的关键证据材料。最终，责令孙某依法处理非法持有的股票，并对其罚款3万元。香颂资本董事沈萌指出，借用他人证券账户，可能带来老鼠仓或风险监控不到位等问题，干扰证券市场正常秩序。关于从业人员违规炒股，2024年以来，监管持续重拳出击。据同花顺数据显示，今年以来，已有74名从业者被证监会处以没收违法金额、罚款的措施，罚没总金额合计9700.24万元。其中，2月份证监会公布的《中国证监会行政处罚决定书（熊剑涛等63人）》，创下了年内单笔处罚金额最多和单次处罚人数最多的2项纪录。该处罚决定书显示，共有63名证券从业人员违规交易股票，证监会决定合计对63人没收违法所得并罚款共计8173.28万元，其中，时任招商证券（600999.SH）执行董事兼总裁熊剑涛一人就被罚没共计6656.6万元，并被采取终身证券市场禁入措施。除了熊剑涛之外，招商证券时任总经理吴光焰、时任投资银行业务事业部负责人宗长玉，也因违法炒股被认定为不适当人选。图源：罐头图库此外，还有8名从业者年内领到百万罚单。其中，华泰证券（601688.SH）苏州人民路营业部员工孙宏君因违规买卖证券、私下接受客户委托买卖证券被证监会责令改正、警告，同时没收289.65万元，并处以300万元罚款。光大证券（601788.SH）原前投行部负责人赵远军，因内幕交易、违规买卖证券，被处以400万元罚款。华东地区一家券商营业部客服表示，违规操作客户证券账户等代客理财、投资者适当性不匹配、无资格展业等行为，都是较为严重的违规行为，客户经理只能提供建议，最后的决定还是要客户做。券商又该如何遏制从业人员违规炒股行为的发生？今年2月，证监会在集中处理多名从业人员违法炒股时表示，除着力构筑“不敢、不能、不想”违规炒股的长效机制，以及强化监管执法外，下一步还将持续净化行业生态，深入开展行业文化建设综合治理，加快形成从业人员管理“严”的氛围。另据中国证券业协会披露，在开展的2023年券商文化建设评估工作中，进一步明确了券商若存在从业人员违规炒股，并被监管部门处罚的情况，应主动进行自评并扣分。从仅财达证券2年内5起从业人员违规炒股事件的发生，反映出券商在内控和合规管理方面存在缺陷。2拼单卖私募触发监管“红线”除了员工违规炒股外，财达证券上述营业部还存在向《私募投资基金监督管理暂行办法》规定的合格投资者之外的个人募集资金，并为投资者提供多人拼凑等满足合格投资者要求的便利情况。鉴于上述违规事实，天津证监局依据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》及相关法规，对财达证券天津狮子林大街证券营业部实施了警告，并处以书面警示，其不良行为也将被永久记载于证券期货市场诚信档案。近年来，在拼单、团购盛行之下，这类模式也带到了投资理财市场。对于投资门槛未达标、但又追求高收益的投资者来说，“拼单买私募”“组团买理财”似乎已不是什么新鲜事，部分证券从业人员也心存侥幸，以身试险。图源：罐头图库早在2021年4月7日，德邦证券一员工曾让客户违规拼单。上海证监局曾对张某梅采取出具警示函措施的决定，主要原因是，张某梅在德邦证券上海凉城路营业部任职期间存在问题包括：作为证券从业人员，与客户共同出资购买有关资产管理计划产品，约定收益与风险共同承担。无独有偶，2021年6月，因为组织客户“拼单”购买私募产品的违规动作，中信证券山东营业部及4名员工被监管采取出具警示函措施。因此，拼单卖私募带来的风险不容忽视。拼单买私募因何兴起？存在哪些风险隐患？对此，知名经济学家宋清辉分析认为，拼单买私募兴起或有两大方面的原因，一方面是私募基金的合格投资者门槛较高，例如通常要求个人投资者的金融资产不低于300万元等。另外一方面则是部分投资者的风险识别和风险承受能力有限，导致在面对高门槛时通常选择“拼单”的方式参与私募基金投资。他表示，总体来看，拼单卖私募存在合规风险、法律风险等，可能会导致监管处罚。此外，这种行为也严重破坏了市场秩序。投资者又该如何避免私募拼单“陷阱”？宋清辉对此分析称，关键在于增强风险防范意识和遵守合格投资者要求，这是避免拼单陷阱的大前提。此外，投资者还应认真核实产品销售的真实性，确保投资安全，同时保护自身合法权益不受侵害。合规管理是券商的“生命线”，此次财达证券被“点名”，也给行业敲响了警钟，加强内部风控与合规培训，切不可因自身逐利需求，忽视经营中服务理念和诚信意识。3董事长、总经理“一肩挑”财达证券2002年4月份成立，是唯一的一家河北省内注册的证券公司，注册资本32.45亿元。2021年5月7日，该公司登陆A股市场，发行价为3.76元/股，目前总市值为246.94亿元。上市之初，资本市场对财达证券寄予厚望，公司股价一路高歌猛进，在上市的第二月便攀升至18.05元/股（前复权）的高点。但花无百日红，此后公司股价震荡式下行。截至11月21日收盘，财达证券收报7.61元/股，较前一交易日上涨0.79%，今年年初至今累计上涨1.47%；不过，较历史高点的18.05元/股，下跌57.84%。图源：腾讯自选股APP面对自上市以来后股价的下滑，10月15日，财达证券参加了由河北证监局、河北省上市公司协会与深圳市全景网络有限公司联合举办的“2024年河北辖区上市公司投资者集体接待日暨2024年半年报业绩说明会活动”。其中，一位投资者的提问称，公司自2021年上市至今，市值缩水，是否意味着管理层得到社会融资之后不关心投资者的利益？为何，决策层面所做出的发展规划得不到更多投资者的认可？对此，公司回复道："股价波动受宏观环境、大盘走势、资金偏好等多方面因素影响……"。不知道这样的回应是否能够让投资者满意。上市三年有余，财达证券的发展轨迹究竟如何？细究财务报表，不难发现公司业绩的不稳定性。2019年-2021年，财达证券的营收稳定增长，2021年的营收达到了25.24亿元的峰值，但增长势头并未持续。2022年，财达证券营收下降至16.44亿元，2023年又回升至23.17亿元。2024年前三季度实现营收17.05亿元，同比下滑3.18%。净利润更是经历过山车般波动。根据Wind数据，2015年，财达证券净利润达20.49亿元，较2014年的8.04亿元，增长154.85%，这一年净利润也达到顶峰。2016年-2018年，财达证券净利润持续下降，分别为6.57亿元、2.97亿元、0.74亿元。尽管2019年-2021年净利润从6.09亿元增长至6.81亿元，但2022年又遭遇了55.65%的下滑，仅为3.02亿元。2023年，虽然净利润反弹至6.06亿元，但到了2024年前三季度，净利润同比下跌33%，仅为3.7亿元。业绩不佳之下，今年财达证券高管层变动频繁。7月19日，财达证券公告显示，公司召开的第三届董事会第二十八次会议，审议通过了《关于聘任合规负责人的议案》，拟聘任刘丽为公司合规负责人。目前该事宜已获中国证监会派出机构认可，刘丽自2024年7月19日起，正式任职公司合规负责人。财达证券原合规负责人、法务总监李华素因达到法定退休年龄，3月份申请辞去公司合规负责人职务。更早之前的3月18日，财达证券宣布，翟建强因到龄退休，现任党委书记、副董事长、董事、总经理张明接任翟建强，成为公司董事长。目前，财达证券“董事长”和“总经理”职位都由张明担任。公开资料显示，张明1968年出生，距离退休还剩下4年时间。张明是财达证券的“老人”，1996年加入财达证券，见证了财达证券从成立到改制，再到上市等蜕变。不过，在金融市场竞争日益激烈、监管日趋严格的背景下，公司合规意识，业务结构等能否得到根本性改善，重新赢得市场信心，考验高管智慧。你在财达证券是否办理过业务，服务水平如何？评论区留言讨论吧。koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:贾怡
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另一个引起美方“忧虑”的项目则是中资企业中远海运港口有限公司（下称“中远海运港口”）正在建设的钱凯多功能深水港。钱凯港位于利马以北约80公里，建成后有望停泊世界上最大的货轮，并与智利、厄瓜多尔和哥伦比亚的港口竞争，为秘鲁提供巨大机遇。
他期待着这段经历尽快画上一个完美句点，希望虎踞北路4号5幢能真正成为未来危房翻建可供借鉴的成熟样本，但他也知道，这将是一条漫长的路。
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小红书用户“momo”对界面新闻说，自己当时正在商场购物，突然看到店员们都开始往一个方向奔跑，询问后才得知有枪击事件，于是立刻跟着他们往停车场跑。她表示自己是10月1日到达的泰国，目前不会因为这件事改变行程。
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至于岛内那些民族败类，或者本身不知道什么来头的分裂势力，更该想到，甭只顾着给美国“爸爸”送钱！欠全中国人民包括台湾人民的，早晚要还出来！
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