房地产新闻-"落樱小屋2"-一波罚了落樱小屋221人！又一单券商员工违规炒股集体处罚，监管紧盯密防呈现五大关注点

一波罚了落樱小屋221人！又一单券商员工违规炒股集体处罚，监管紧盯密防呈现五大关注点_ZAKER新闻

　　利率是宏观经济的重要变量。专家认为，三个月内两度降息，释放出加大逆周期调节和稳定市场预期的政策信号。东方金诚首席宏观分析师王青认为，本次1年期LPR下降将引导企业和居民融资成本持续下行，进而提振消费和投资动能，为经济持续回升向好积蓄力量。

财联社 9 月 16 日讯（记者林坚）证券从业人员违规炒股再现严监管，北京证监局同日开出批量罚单。9 月 14 日，北京证监局公布 2 则罚单，其一是对寇玥等 20 人出具警示函，其二是对庄江斌采取出具监管谈话行政监管措施，处罚事由均是上述证券从业人员，曾存在买卖股票的行为。记者注意到，上述罚单涉及券商主要为中金公司及中金财富，从业岗位多为一般证券业务或投资顾问，其中，寇玥、邓洪林、王同舟、瞿佳茜、许思睿、季显明为中金公司员工；付梦洁、丰华容、张释文、蒋浩俊、庄江斌等人则来自中金财富。除了炒股外，从业人员出借账户的违规情况同样遭严查。就在 14 日当天，北京证监局对王罡玄、陶嘉乐、韩旭、戴子锐等人采取出具警示函行政监管措施的决定。监管紧盯违规炒股五大关注点24 人被警告，1 人被谈话，北京证监局上述 3 则罚单波及人员广，具备极强警示意义。事实上，为维护证券市场公平秩序，监管对从业人员违规炒股历来紧盯密防。记者注意到，尤其今年来，监管严查从业人员违规炒股威力不减，相关罚单主要存在五大明显特征：一是监管愈发常态化，记者梳理发现，2024 年内已产生 47 条与从业人员违规炒股相关罚单，肉眼可见对违规行为 " 露头就打 "。二是处罚更具系统性，屡见批量处罚，其中最受行业关注的是年初对招商证券多达 63 人的密集罚单，处罚理由同样是从业人员违法炒股。三是高管被罚不在少数，名单中包括招商证券时任总裁熊剑涛、长城证券时任副总裁韩飞、招商资管时任总经理吴光焰、招商证券时任投资银行业务事业部负责人宗长玉等。其中熊剑涛因违规炒股被采取终身证券市场禁入措施；韩飞被采取 10 年证券市场禁入措施，罚一没一，罚没累计达 1.17 亿元。吴光焰、宗长玉被认定为不适当人选。四是处罚颗粒度更细，比如罚单违法事实中详细展示违规成交及盈利金额，处罚结果也悉数披露，且精确到个人。五是倒查机制不断健全，离职人员也不能幸免。9 月 14 日北京证监局最新罚单中涉及不少离职人员。无独有偶，就在 9 月 13 日，前开源证券员工曹禕琛因违规进行证券交易，被证监会处以 20 万元罚款。据悉，曹禕琛两年间违规炒股亏损 77 万。券商内部自查或是更优解多年来，证券从业人员违规炒股是屡禁不止的监管 " 顽疾 "，与此同时，证监会依法严厉打击证券从业人员违规交易股票行为的决策部署也在持续生效。在完善制度机制方面，今年 8 月上旬，券商 2024 年度分类评级结果出炉，评价体系内再度明确了对董监高人员、主要业务人员违规买卖股票、违规代客理财等问题予以扣分，传导合规风控为本的鲜明导向。不仅如此，在最新一期的券商文化建设评级中，也新增 " 因存在从业人员违规炒股情形 " 的考评，突出了扣分性约束。在强化监管执法方面，对违规行为 " 露头就打 " 的决心也在罚单力度和密度上清晰体现。此外，证监系统也将进一步构建 " 一处违规、处处受限 " 的惩戒机制，加强违规行为的通报警示，并开展专项治理行动。在持续净化行业生态方面，将完善从业人员执业行为基本规范和操守准则，建立健全从业人员分类名单制度和执业声誉管理机制，加快形成从业人员管理 " 严 " 的氛围。与罚单、扣分或检查相比，券商内部自查或许是更好的源头性、预防性解法。今年 8 月，财联社记者获悉，有券商在甄别员工违规炒股的严查行动中，发现至少百名员工存在以他人（亲人）账户名义炒股情况。整体来看，券商自查措施主要包括：一是更新本人及家属账户信息、汇报是否存在股票交易记录，二是加紧警示教育以及培训，三是对员工股票交易行为进行追溯，四是借助科技力量，加强 IP 局域网对员工炒股的精准监测。

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编辑:黄强辉

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　　摩托在小路上飞驰，骑过一个岔路口向西而去，阿水心惊胆战，让他停下来。对方看出阿水的担心，把工作牌掏给阿水看。说到这儿，阿水仍然感到后怕。。

　　“现在找代理退保的都是老保单，主要跟保险公司此前粗放管理有关。”木子指出，一些人身保险公司合规经营意识不强，公司对保险销售人员的销售过程行为监控管理不到位，导致出现销售误导。

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　　王青进一步指出，8月5年期以上LPR报价按兵不动，很可能意味着后期“调整优化房地产信贷政策”会单独出台具体措施，其中或包括更大力度实施首套房贷利率政策动态调整机制，以及下调二套房贷利率下限等。总体上看，下一步引导新发放居民房贷利率下行是大势所趋。

　　据记者梳理，央行在2020年2月、2020年5月也发表过两篇探讨商业银行利润相关的文章，这两篇文章均表示，商业银行利润主要用于资本补充，有助于增强银行支持实体经济和防风险能力，这和当前的观点类似。

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　　中国人民银行有关负责人表示，要科学合理把握利率水平。根据经济金融形势和宏观调控需要，适时适度做好逆周期调节，兼顾把握好增长与风险、内部与外部的平衡，防止资金套利和空转，提升政策传导效率，增强银行经营稳健性。

　　“现在大家存款都喜欢存长期、存定期，尤其喜欢存5年期，导致整体存款成本降不下来，银行息差还在收缩，完全靠增加资产规模来弥补利差的下降，但规模变大，不良也在增加，资本消耗也大。”前述股份行资产负债部人士坦言。

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　　总台央视记者平凡：绿证更像是一张绿电的“身份证”，一个绿证能代表1000度的可再生能源电量，企业购买绿证之后就相当于消纳了绿电。

　　7月14日，央行货币政策司司长邹澜表示，前几年发放的存量房贷利率仍然处在相对较高的水平上，“按照市场化、法治化原则，我们支持和鼓励商业银行与借款人自主协商变更合同约定，或者是新发放贷款置换原来的存量贷款。”这是监管部门首次对存量房贷利率调整作出表态。

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　　7月30日12时，水利部将京津冀洪水防御应急响应提升至Ⅱ级，要求有关省市即刻进入应急响应工作状态，迅速周密有序做好蓄滞洪区运用准备。

　　李政明分析，这些“黑产”所追求的，不是因为保险合同本身内容违法而无效，更类似于借助监管力量的介入迫使保险人主动撤销合同，使保险合同归于无效。

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　　“以往在社会工作领域，如何整合资源是一个难点和痛点，因为到了基层，各种相关职责都是碎片化地分散在不同部门。”闫加伟告诉《中国新闻周刊》，社会的复杂性越来越突出，任何与社会治理相关的事情，都不可能只涉及一个部门，因此就需要协作，需要整合资源，如果有一个部门统一领导和协调统筹各项社会工作，更有利于各项问题的解决。