即时报道-"沈阳老阿姨最后的巅峰"-中沈阳老阿姨最后的巅峰金财富再定义买方投顾：读懂需求、动态跟踪、专业覆盖，交易也是买方投顾

中沈阳老阿姨最后的巅峰金财富再定义买方投顾：读懂需求、动态跟踪、专业覆盖，交易也是买方投顾

“解剖麻雀，把问题想深、想细、想透，有什么问题就解决什么问题，是谁的问题就由谁来解决。”总书记多次强调。

21世纪经济报道记者李域深圳报道向买方投顾转型已成为财富管理行业的共识。10月18日，中国中金财富证券有限公司（以下简称中金财富）在深圳举办以“向新·同行”为主题的“2024中金财富1018发布会”。会上，中金财富发布了买方投顾最新进展、由点及面的“个人交易解决方案买方服务体系”，再定义买方投顾内涵；同时提出“财富顾问服务体系金字塔”及推出顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务，助力提升服务效能。中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。最新数据显示，截至2024年9月份，中金财富买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。再定义买方投顾2019年，中金财富在首提“买方投顾”投资理念，即以客户需求为出发点，让客户服务方式从传统的产品销售向全生命周期的顾问服务转变。5年来，中金财富已构建了“中国50”“微50”“公募50”“股票50”“ETF50”买方投顾体系。截至2024年9月份，买方投顾服务累计陪伴超过35万人次客户完成配置规划，买方投顾累计产品配置规模接近1600 亿元，买方投顾累计签约客户资产超2400亿元。数据显示，中国50池的股票策略（指主观选股及量化选股策略）管理人代表产品5年来获得累计平均回报62%，相较于宽基指数、相较于全市场股票型公募基金（指wind分类中的普通股票型基金、偏股混合型基金、增强指数型基金）平均表现都跑出了显著超额。如今买方投顾即将步入第6个年头，中金财富也积极寻找更多的支点、更稳的内核。本届发布会上，中金财富再定义买方投顾内涵。中金财富产品与解决方案部落执行负责人、投资管理团队负责人、董事总经理乔博认为，“真正意义的买方投顾，绝不仅仅是基金产品，而是围绕客户需求、以客户利益为中心的服务模式和产品投研体系”。在乔博看来，站在买方投顾新内涵之下，仍需聚焦三大新命题：一是读懂需求，长期规划。财富规划的起点是要帮助客户了解自身需求，使得其实际持仓与自身投资目标、风险偏好相匹配；二是动态跟踪，灵活应对。财富管理将伴随整个人生旅程，通过长期动态跟踪、动态调整，将有助于投资者在长时间维度里积累复利回报；三是专业覆盖，全球视野。要重视跨品种、跨地域的资产类别对组合整体的配置意义。依托买方投顾下的交易理念，过去三年，中金财富推出集深度研究、策略组合、风险护航为一体的“股票50”服务，签约资产近 2000 亿元，签约客户数量超23万人次。2023年，为践行普惠金融，中金财富推出“ETF50”解决方案，以“投资，可以更简单”为理念，运行一年来，当前签约资产已超500 亿元，推出免费的首席精选池，服务客户超百万人次。同时，交易也是买方投顾。发布会上，中金财富产品与解决方案部落个人交易解决方案团队负责人、执行总经理李婉晴提出了个人交易解决方案的新思路。中金财富集结总部持牌投顾，整合市场资源，从海量新闻资讯中精选摘编，在上万篇的深度研报中提炼脱水，研发优选AI智能交易工具，将18项核心交易服务浓缩成决策工具包，聚焦“找机会、抓趋势、有成长、快交易、AI账户”五大模块，助力投资者进行股票、ETF投资。个人交易服务体系的整体设计，将普通投资者尤其是融资融券客户的需求点，串成围绕着达成客户投资目标的圆，“这个闭环，让我们不再纠结于一个个‘点’的销售，而是从全局出发，给客户360度的连贯、系统、科学的交易解决方案”，李婉晴表示，“我们通过金融科技的力量，将专业的市场研究方法普惠至个人交易客户，践行国家战略、落地普惠金融，让个人交易也能与专业同行”。提出“顾问服务金字塔”“顾”作为买方投顾的重要组成部分，也是中金财富的重点发力方向。基于“有投亦有顾”的理念，中金财富持续借助科技赋能，重塑顾问服务体系，不断扩展买方投顾服务的深度广度。2023年，中金财富上线财富规划账户体系，以更好地实践“以客户需求为基础制定解决方案”。2024年，中金财富进一步提出“顾问服务金字塔”的概念，以进一步满足千人千面的个性化体验。中金财富产品与解决方案部落财富规划团队负责人、执行总经理周建认为，财富管理的需求满足如同马斯洛的需求层次理论，客户对于顾问服务的需求也是类似的，所以我们也将“顾问服务金字塔”分成了5个层级，在前一个层级的顾问服务得到充分满足后，客户会自然倾向于向更高层级迈进。具体而言，买方投顾的“顾问服务金字塔”分为资讯顾问、产品顾问、行为顾问、规划顾问和心念顾问五个层级。比如在资讯顾问层面，呈现客观准确的数据，和数据之外的专业洞察；在产品顾问层面，提供贯穿投前、投中、投后全流程的详细的买方视角的信息披露；在行为顾问层面，穿透现象，关注本质，引导客户有所为，有所不为；在规划顾问层面，以终为始，不忘初心，帮助客户做出目标导向的投资决策；最后在心念顾问层面，通过高效的内容触达，持续的陪伴发声，帮助客户在“不如意事常八九”的过程中，依然保持一份积极乐观的心态。提出顾问服务体系的同时，中金财富还推出了新的顾问服务工具—“金慧诊”账户诊断服务。投资者可以在“中金财富”APP或“中金财富微服务”微信公众号中上传自己的公募基金持仓，获得对当前配置的诊断分析结果，包括从大类资产、行业分布和单只基金层面的专业穿透分析等，从更高维视角审视自己的资产组合，打破过往“有人卖、没人管”的卖方销售模式，向买方投顾的方向更进一步。据悉，中金财富在向买方投顾转型过程中，以数字金融赋能普惠金融，通过业务积累和科技加持，重塑买方投顾的顾问服务金字塔，努力从不同维度为客户的财富管理创造价值。同时，将数字化能力融入各业务板块中，作为战略发力点赋能经营管理升级。目前，中金财富已实现了“中金财富”APP、买方投顾数字化平台“RITAS”与投顾平台“E-Space”的三端联动，以金融科技与数字化赋能财富管理转型，深入推进SMART数智化战略塑造第二增长曲线，为全渠道、全光谱的投资者提供专业、智能、有温度的一站式财富管理服务。

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编辑:高尚德

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新一代信息技术专业群由多个专业共同组成，群内专业以计算机为基础、以智能化为共性，契合智能化时代的综合型、智能型人才需求。专业群着力构建“计算机学科素养+人工智能思维模式与技能+产业应用需求与实践”相融合的教学生态，培养具备数学基础、掌握计算机网络、数据计算与处理等相关基本技能，熟练运用数据挖掘与深度学习、传感网与物联网等专业知识，能进行智能软硬件产品设计、开发与运维的人才。以海南科技职业大学为例，新一代信息技术专业群包括大数据工程技术、物联网工程技术等4个职业本科专业，以及电子商务、新媒体等4个专科专业。当前，该专业群已将可穿戴设备、虚拟现实与增强现实、辅助学习智能机器等技术设备融入教育教学，构建教与学互动新空间，促进人机协作的高效学习。该专业群还建设了36个实验实训基地，形成“1个专业+1个行业龙头企业+1个产教融合企业+N个中小企业”的校企合作共建模式。。