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大咖共议家族办公室：大湾区家办创废土猎人uD83CuDF08新发展正当时

2016年1月，习近平总书记在推动长江经济带发展座谈会上，明确提出“把修复长江生态环境摆在压倒性位置，共抓大保护、不搞大开发”。猇亭坚决贯彻落实总书记要求，痛下决心推进沿江21家化工企业“关改搬转”，启动“第一拆”、实施“第一爆”。整治当年，猇亭就因此减少工业产值约15亿元、减少税收约6000万元、减少就业岗位1500余个。

9月20日下午，第二届香蜜湖财富管理论坛之家族办公室专业论坛在深圳举办。南都湾财社记者现场获悉，本次活动以“新时代·新引擎谱写湾区家族办公室新篇章”为主题，由中共深圳市委金融委员会办公室、深圳市福田区人民政府指导，深圳市财富管理协会主办，深圳市家族办公室促进会承办。深圳市委金融办资本市场处相关负责人在开场致辞中提到，深圳具备支持家族办公室发展的多项优势。作为全国股权投资市场的发展先锋，深圳基金管理人数量排名全国前三，投资活跃度稳居全国前列，深圳以其强大的经济活力和创新能力能够为家族办公室提供丰富的投资机会和商业潜力。此外，该负责人表示，深圳拥有完善的金融市场和金融基础设施，还有大量优秀高质量人才，能够为家族办公室提供优质的人力资源。深圳还拥有目前全国唯一一家家族办公室行业协会——“深圳市家族办公室促进会”，发挥桥梁纽带作用，积极为行业发声。家族办公室创新发展正当时中国建设银行总行私人银行部副总经理梅雨方在论坛上指出，财富保护和传承是高净值人士的主要财富目标，家族办公室正在受到越来越多高净值客户的青睐，财富管理市场正处在机遇与挑战共存的高速发展时期。“可以看到，家族财富管理有非常重要的意义。”梅雨方表示，一方面，它能够助力高水平社会主义市场经济建设；另一方面，这有利于培养耐心资本和长期资本，可以引导资金助力谱写“五篇大文章”。此外，梅雨方认为，家族财富管理能够引导财富向上向善，实现价值观的传递。香港中文大学（深圳）协理副校长、讲席教授王丛香港中文大学（深圳）协理副校长、讲席教授王丛就《价值投资与财富传承》展开专业分享，围绕如何正确理解价值投资，价值投资与家族传承的内生逻辑等发表了自己观点。王丛指出了在权益类资产特别是股票这个市场投资的两大特点，一是长周期来看股票回报远远高于其他大类别；第二个特点是短期波动性高，需要用长期资金守护价值的变现。最后，王丛建议投资人：“给自己留够足够的安全边际去选取有护城河的企业、对股东友好的企业，让财富一代代传承下去。” 中国太平洋人寿保险股份有限公司深圳分公司党委书记、深圳市上海商会会长郑楠“天时地利人和具备，家办创新发展正当时。”在中国太平洋人寿保险股份有限公司深圳分公司党委书记、深圳市上海商会会长郑楠看来，大湾区未来在经济发展中的地位必将持续提升，此外，大湾区成长起一大批企业主，以及一大批高净值客户，相关数量还在持续增长。这批人的财富传承需求逐步凸显，另外在大湾区宗族文化非常深远，重视家族人才建设和传承。在会后接受南都湾财社记者采访时，郑楠表示，发展家办不仅是微观层面的需求，更重要的是它能够在区域经济的发展、企业的可持续经营上起到非常大的作用。近年来，各个类型的金融机构开始纷纷设立家族办公室，在此背景下，各个类型的金融机构可以根据自己的资源禀赋，为其目标客群提供特殊的具有针对性的服务。“我认为应该允许并鼓励各种类型的家办创新发展。”郑楠告诉南都湾财社记者，大湾区众多的家办具备良好的发展契机，以及丰富的服务资源、人才资源，都可以在这片广阔的土地上走出自己的创新道路。家族办公室如何践行买方立场值得关注的是，在以“大湾区家族办公室高质量发展机遇与挑战”为主题的圆桌论坛上，多位业界专家围绕“家族办公室发展现状与趋势”“家族办公室如何践行买方立场”“家族办公室行业标准”“家族办公室全球资产配置”等多个热点话题与深度主题分享了相关思考和实践经验。在财富管理行业总量快速增长的同时，对供给侧高质量发展的需求也愈加旺盛。家族办公室数量与日俱增，成为全球金融市场的重要参与主体之一，资产管理规模与影响力持续增加，家族办公室正在成为财富管理行业高质量发展的重要领域，家族办公室的良好发展关系着金融市场的资金聚集、金融生态圈的丰富蓬勃、多元行业的共同发展和财富管理中心的建设。深圳市家族办公室促进会会长徐戎指出，在客户端可以看到，家族办公室这方面的需求非常强烈。然而从行业现状来看，家族办公室在我国发展时间较短，还面临着准入与监管规则尚不明晰、行业标准缺失、专业人才缺乏等痛点。但不可否认家族办公室在支持国家科技创新与产业升级、优化资源配置、推动社会进步、增强民营经济信心等方面能够发挥不可替代的重要作用。据徐戎透露，为了解决上述痛点，家促会推出了首个家族办公室的团体标准，目前按照相关的流程全部手续都已完成，只待发布，今年内将择机进行团体标准的发布。华润信托财富管理总部总经理黄小倩则分析了独立第三方家族办公室所具备的优势。黄小倩指出，三方家办有资源优势、人才优势，重点在跨境全球资产配置，包括家庭规划、子女教育，更有经验超大型客户的管理上，这是国内机构需要学习的。“比如说跟汉正家办合作国内首单社区慈善信托，主旨是对湖北村的村文化发展和保持，今年又跟汉正合作了首单的国内长者慈善信托，致力于助医和养老，为他们生命健康提供全周期的服务。汉正在这里体现了监察人的角色，得到了监管的鼓励，很好地体现了委托人对多角色的需求。特别是受托人、监察人各种角色的独立，更好地为委托人意愿的服务。”黄小倩说道。徐戎也认为，从客户端来说，非常需要站在买方立场的第三方独立家办。“对C端高净值、VIP客户而言，持牌金融机构不一定能满足他们的全部需求。因为持牌金融机构规模庞大，提供的产品趋向于标化产品，包括我们私人财富提供VIP的客户，都是属于普通的标化产品上提升了的标化产品。站在C端客户的角度，需要一个独立的第三方家办站在客户的角度去为其整合资源，选择最适合客户自己的服务，而不同的服务不一定出自同一个渠道”。如何破解家办全球资产配置挑战？此外，万方家族办公室董事总经理及大众化区主管龚衍晖在论坛上分享了有关家族办公室配置方面的见解。龚衍晖指出，“在现在的核心战略中，亚洲的家办特别的保守。为什么现在核心的战略不是增值是保值，可以明显看到现在在这样的经济周期里面，大家对于保值、传承也是比较重视的”。“近几年资本市场经历了前所未有的不稳定性，国内高净值人群有这样一个特点，不愿意承受太大的波动，但是又不接受很低的收益率，不能接受收益的下滑。”黄小倩表示，理财收益率还在不断下降。监管层面也对净资平滑提出了异议，为投资人提供收益平滑的机制取消以后，普通的理财产品也会经历更大的波动。“这一切都为我们对投资人的资产管理提出了巨大的挑战。”黄小倩指出，信托的核心竞争力是万能账户，希望通过信托架构，跟全市场资产管理具有优势的，无论是基金公司、证券公司头部进行合作，能够为客户构建万能账户，能够进行全市场采购产品的模式。黄小倩表示，华润信托的理念还是以客户为中心，信托中心是开放式的角色，在财产方面希望多元化的财产引入，同时华润信托也在致力于推动包括股权和房产装入的税收政策改变。采写：南都·湾财社记者罗曼瑜