GOGOGO大但人文艺术警惕！华侨系黄金理财骗局曝光！数十亿融资款失GOGOGO大但人文艺术踪，中国黄金也被波及？

警惕！华侨系黄金理财骗局曝光！数十亿融资款失GOGOGO大但人文艺术踪，中国黄金也被波及？

　　2015年11月，每日优鲜在北京设立第一个前置仓，并逐步在全国推广。前置仓，指的是在靠近社区的地方建立中小型仓储配送中心，再从中心向外提供最快30分钟配送到家的一种仓配模式。

2024.11.08本文字数：2481，阅读时长大约4分钟导读：华侨系让财务人员通过电脑PS，来制作伪造的流水和单证。相关财务人员已经承认了造假，而造假责任人目前已经被当地检察机关批准逮捕。作者 |第一财经 张丽华以黄金、固收等理财的等名义，向投资者募集的数十亿元融资款，大部分却被打入了犯罪嫌疑人控制的大量壳公司账户，涉案账户多达600多个。第一财经从权威人士处了解到，这是兑付危机爆发两个多月后，警方查明的“华侨系”所谓黄金产品涉案资金的最新流向。所谓“华侨系”，是华侨控股集团有限公司（下称“华侨控股”）及其名下控制企业的统称。今年8月底前后，华侨控股实控人余增云、下属公司华侨基金总裁杨宇潇等人就已失联。9月9日，华侨系控制的创兴资源公告承认，无法与余增云取得联系。华侨系也在当天通知投资人，在该集团购买的黄金理财产品停止兑付。第一财经还了解到，华侨系部分黄金产品对应的融资方，可能存在自融、冒用他人名义的情况，华侨系相关人员还存在指使财务人员伪造换黄金购买、提货单据的行为，部分涉案财务人员已承认此事，并被警方采取强制措施。目前，“华侨系”主要高管因涉嫌集资诈骗，已被杭州警方采取强制措施，余增云、杨宇潇等人，已经被有关部门确认为“已出境”，目前已被警方上网追逃，当地警方还对该集团9名重要岗位的人员进行了传唤审查，并悉数采取了强制措施。（见报道：）另据权威信源透露，杭州上城区已对华侨系涉案案件成立了相应的工作专班。另外，当地警方还对华侨系相关16名重点人员进行了边控。华侨系冒名自融？今年9月初，发现实控人余增云失联后，华侨控股员工报警，警方随即立案调查。11月6日下午，多名投资人代表以及律师，参加了警方组织的案情通报会。投资人提供的资料显示，华侨系销售的产品，包括固收、黄金理财等数个品种。其中，固收产品包括：与“歌德拍卖”合作的“琼浆”和“晋信信托”产品、与新疆也买酒合作的“金香”等理财；黄金理财类包括与中金珠宝、运发文化合作的“鼎鑫”、“金运”等产品，以及与中国黄金集团合作的侨行天下APP线上黄金租赁项目。据熟悉内情的投资者估计，涉及的未兑付金额应有几十亿元。然而，这些项目对应的融资方，虽然号称是第三方主体，实际上却存在自融、冒用他人名义的情况。通报提到，与华侨系合作的“北京歌德”和“新疆也买酒”两家企业，就存在这种情况。根据通报，华侨系以两者的名义融资高达20亿元，但最后真正到达这些融资主体账户的资金，只有其中很少一部分。据参会的投资者告诉记者，警方在通报中，未提及被冒名的第三方企业名称等具体信息，仅以“融资主体”作为代称，而上述被点名的两家融资主体，警方同样没有提及全称。上述与会投资者还告诉记者，警方还在通报中提到，华侨系相关负责人，还存在要求内部财务人员通过电脑PS，来制作伪造的流水和单证，并向投资者出示假单据，骗取投资的行为。在调查中，相关财务人员已经承认了造假行为，且造假责任人目前已经被检察机关批准逮捕。在浙江公安厅网站，已经可以查询涉案人员的处理结果，其中多名为财务工作人员。投资人向第一财经透露，上述名单中，任某为华侨控股下属公司华侨资产财务；王某某为华侨商业财务；许某某为牦牛科技财务。浙江省公安厅官网显示 ，此三人目前的处置结果分别为：刑事拘留、刑事拘留、逮捕。上述投资者还透露，警方在通报中提到，华侨系以各种名目的投资产品吸收的资金，并没有依约打入指定的融资主体或者专项募集账户，而是打到了犯罪嫌疑人控制的大量壳公司账户。其中一些壳公司名义上的账户，还是以华侨系老员工的个人名义开立。中国黄金集团也被波及华侨系兑付危机爆发后，中国黄金集团也受到波及。根据投资人介绍，华侨系黄金理财产品，主要通过APP侨行天下进行，大多是以《侨行天下-实物黄金购买协议》、《侨行天下-用户黄金购买及租赁协议》的名义，与投资者签定三方协议。多名投资者此前告诉第一财经，侨行天下业务经理向其展示的流水单，以及线下提金销售凭证，均显示交易对手为中国黄金集团。彼时，侨行天下业务人员还向投资者展示了在上金所购买黄金的清单，以及中国黄金集团珠宝有限公司盖章，并由该公司前董事长签字的华侨基金提货单。不过，中国黄金集团方面已经多次否认与华侨系存在往来。9月10日，中国黄金集团旗下公司中鑫国际融资租赁（深圳）有限公司（下称“中鑫国际”）声明，该公司从未开展过黄金买卖或黄金租赁业务。合同三方中丙方（中鑫国际）的公司字号、加盖的公章，均涉及冒用、假冒。23日，中国黄金集团官网发布声明，称侨行天下的“黄金租赁APP”所涉及的相关协议，系冒用中国黄金及旗下中鑫租赁、中金珠宝北京公司为签约方，并伪造三家公司公章和法定代表人名章。投资人还向第一财经透露，华侨系此次事发后，中国黄金集团已召集投资人开了两次见面会，表达的意思与上述声明基本一致。但投资人认为，从时间上来看，中国黄金高管去职时间，与余增云失联消息传出较为接近。公开信息显示，8月23日，中金黄金披露，董事长卢进因个人原因辞职；８月３０日，中国黄金集团宣布，卢进不再担任集团党委书记、董事长；９月９月，创兴资源公告余增云失联；9月25日下午，中央纪委国家监委网站显示，卢进涉嫌严重违纪违法，正接受中央纪委国家监委驻国务院国资委纪检监察组和天津市监委纪律审查和监察调查。华侨系产品销售、业务流水单据造假，是否确实涉及中国黄金集团？有投资人告诉记者，虽然警方并未在通报中未提到该集团。另有权威信源也透露，目前侦查的结果是，近几年来未发现中国黄金集团及下属公司与华侨系公司有资金流水往来。11月8日，第一财经就此中国黄金集团，但电话无人接听。向中国黄金发送的采访邮件，截至发稿尚未得到回复。而杭州警方有关人士则表示，不能就此事接受采访。微信编辑| 生产队的驴（疯狂赶工版）突发！欧洲这国宣布直航上海！

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编辑:吕德榜

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　　公告称，该胶水仅应用于荆门奥美特定客户定制的采用PET塑料硬盒包装的产品，所涉生产流程为PET塑料硬盒的封盒过程，所涉生产流程仅限于荆门奥美，不涉及奥美医疗生产的其他产品和其他生产流程。截至公告披露之时，经对与该车间有接触史人员进行的多轮健康检测，共有指标异常人员43人，均在医院进行治疗，其中1名员工在治疗过程中突发急性心肌梗塞病亡，其余员工尚在治疗中。。

　　媒体注意到，佩洛西在韩国公开露面时一次“台湾”没有提。据报道，她与韩国国会议长会面时，以及与韩国总统尹锡悦通话时，双方都没有谈及她的这次窜台。然而，佩洛西一到了日本立即换了一副面孔，变得高调多了。她在记者会上辩称，这次亚洲之行不是为了要改变区域现状，但美国“决不允许”中国大陆“孤立台湾”。

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　　中央党校（国家行政学院）教授竹立家向中国新闻周刊表示，宴请事件主要凸显了两大问题，分别是团团伙伙、拉拉扯扯，庸俗化了同志关系；非正常的政商交往问题。

　　刘彬认为，过于激进的前置仓模式和资本盲目助力，让每日优鲜处于拔苗助长状态，隐疾已经埋入骨髓。疫情冲击、消费疲软让每日优鲜的隐疾被放大，最终病入膏肓。

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　　此外，西安的通知还规定，对于商业银行违反预售资金监管协议，未经辖区住建部门核实同意，擅自拨付监管资金的，应当负责追回资金；无法追回的依法承担相应赔偿责任。

　　此外，公司在发展过程中盘子过大，发展过快，忽视了企业管理问题，公司文化难以形成，导致了部分地区部分业务各自为战，部分公司决策难以在所有区域推广。在实际经营过程中曝露出来的问题也无法很好地解决。在此前的通报中，每日优鲜次日达事业部被查出存在可疑交易，这导致其修正的2021年前三季度的净收入相对此前的数据减少了6.77亿元。这显然是企业自身的管理问题。

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　　随后，有员工和供应商上门讨要工资和欠款，但至今无果。8月4日，北京某瓜果供应商张先生对红星资本局表示，被拖欠了160万货款，而这些钱都是合作社下农户的血汗钱。

　　不仅如此，在香港买期房，“未交楼前，不用月供”，即在未交房之前是不需要申请按揭和月供的。换句话说，交楼前，银行不会介入按揭业务，只有在临近交楼前，购房者才需要去银行申请按揭。

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　　玛氏箭牌尊重中国国家主权与领土完整，严格遵循中国当地的法律法规开展业务运营活动。我们将一如既往地为中国消费者提供高质量产品和服务。

　　但其实此前诸多迹象显示，每日优鲜的溃败早有征兆。在刚刚完成IPO融资不到3个月时，每日优鲜就开始出现无法如期向供应商支付货款的情形。每一次资金链紧张之后，每日优鲜又开始谋求新一轮融资，如此周而复始十数次，账上累计亏损已超百亿元。

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　　另外，厦门也在积极尝试从技术层面进行升级，比如引入智能管理系统对预售资金账户实施动态监管。今年4月，厦门率先宣布启用商品房预售资金监管智能管理系统。该系统可根据《商品房买卖合同》及房产项下资金匹配情况进行自动对账，智能识别每个单元项下预售资金是否已足额、及时进入专用账户，还可智能审核商品房买卖合同登记备案阶段首付款预售资金监管落实情况。

　　第三，一个中国原则是公认的国际关系基本准则和国际社会普遍共识。正是在一个中国原则基础上，中国同包括美国在内的181个国家建立了外交关系。美方在中美三个联合公报中就一个中国原则对中方作出过庄严承诺。

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　　目前，河南已陆续开展相关垫付工作。8月5日，河南银保监局、河南省地方金融监管局发布公告（第4号）称，按照垫付工作安排，自2022年8月8日上午9时起，对禹州新民生村镇银行、上蔡惠民村镇银行、柘城黄淮村镇银行、开封新东方村镇银行账外业务客户本金单家机构单人合并金额15万元至25万元（含）的开始垫付，15万元（含）以下的继续垫付。

　　她说，在今年达沃斯世界经济论坛上，美国前国务卿基辛格明确表示，“我所理解的中美建交时达成的协议是美国将奉行一个中国原则。坚持一个中国原则十分关键。美国不应该采用欺骗性手段或渐进方式推动‘两个中国’方案”。近期有关美众议长拟窜台的消息出来后，美国主流媒体、智库以及一些美国盟友国家的前政要等很多人士也都公开表示，佩洛西无论以何理由赴台都将是愚蠢、危险和不必要的，是危险的赌博，很难想象会有比这更鲁莽和挑衅的行动；如果美方对两岸形势判断错误或处理不当，将给台湾地区乃至世界的安全、繁荣和秩序造成灾难性的后果。

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　　上述18人中，黑龙江省原副省长付晓光的宴请事件颇为典型。2013年12月，中央纪委对10起违反中央八项规定精神的典型问题发出通报。其中，付晓光因私公款消费，大量饮酒并造成陪酒人员“一死一伤”严重后果，被给予留党察看一年处分，由副省级降为正局级。

　　中国国民党国际事务部主任李大中指出，萧美琴未获美方同意，只能在网上自嗨，“这不是自欺欺人，什么才是自欺欺人”？台湾网友还用三个词来形容萧美琴：“挟洋自重、沐猴而冠、寡廉鲜耻”。

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　　倒在吃喝上的有不少省部级官员。据人民网2016年报道，十八大至当时，落马的省部级官员中，案情涉及饭局违规者至少有18人。其中包括万庆良、周本顺、杨卫泽、付晓光等人。

　　根据官网消息，参加宴请者，还有山西传媒学院院长李伟，省农信社主任任晓峰，山西广播电视台台长刘英魁，团省委副书记丁国栋，阳泉师范高等专科学校党委书记任晓华等人。鉴于5人在组织核实、立案审查过程中，能够配合核实审查工作，如实说明本人违纪事实，具有从轻或者减轻处分情节，决定对上述5人予以诫勉。

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　　此事刚过去十天，7月28日，每日优鲜又被曝出“公司就地解散”。虽然每日优鲜方面只承认是优化员工，否认公司就地解散，但是人去大楼的新办公地以及数百人到劳动仲裁部门申请仲裁，让这家参保人数为1076人的公司，所谓的“优化员工”显得过于轻描淡写。相关部门甚至为每日优鲜公司的前员工们开辟了专门的提交材料通道。

　　时间回到7月20日。据台湾《中国时报》透露，佩洛西方面当天向萧美琴这个所谓台“驻美代表”发出了质问：为什么有消息称台方倾向于撤回邀请？佩洛西需要了解“实情”。