人与野鲁❌❌❌❌❌片马上评丨反洗钱法修订：洗钱管理措人与野鲁❌❌❌❌❌片施不能“一刀切”
马上评丨反洗钱法修订：洗钱管理措人与野鲁❌❌❌❌❌片施不能“一刀切”
在今年6月11日举行的中国福利会第八届执行委员会第一次会议上，李斌指出，中福会要深入学习贯彻党的二十大精神和习近平总书记致中福会成立80周年重要贺信精神，秉持宋庆龄“永远和党在一起”的坚定信念，继续致力于缔造未来的事业，在妇幼保健、校内外教育、少儿文化及社会福利等方面开展实验示范工作。
反洗钱，也不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施。2024年11月，反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会三次审议，草案三审稿进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，避免影响客户正常的金融活动。其中第三十条规定，“金融机构采取洗钱风险管理措施，应当按照有关管理规定的要求和程序，平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，并保障客户与医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。”一段时间以来，个别执法单位、金融机构（主要是商业银行）在反电诈工作中，“杀鸡用牛刀”，实施不当限制，已经严重影响了储户的合法权益。在一些新闻报道当中，有的用户在二手物品交易之后，因为账户被转入一笔大额资金，就导致银行卡交易受限；有的网友吐槽称，什么都没有做，银行卡就被限制了，而且职能部门也没主动告知冻结原因；还有的储户被不同部门“踢起了皮球”。让人感到欣慰的是，人民银行和国家立法机关在反洗钱工作和反洗钱法修订中，一直强调洗钱风险管理措施不能“一刀切”。反洗钱行为主要是指为了预防、遏制和打击通过各种方式掩饰、隐瞒特定犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。反洗钱作为综合治理手段，不能因为目的的正义性，就忽视了程序的正当性，应该注意目的和手段之间的“比例原则”。这里借用了行政法里的“比例原则”，解释为何草案第三十条要规定金融机构反洗钱风险管理的手段与目的要适配。“比例原则”要求行政行为是为了达到法定目的，对个人的侵害最小，以及对个人所造成的损害与社会获得的利益之间应当均衡成比例。早在2004年国务院《全面推进依法行政实施纲要》就明确，行政机关实施行政管理可以采用多种方式实现行政目的的，应当避免采用损害当事人权益的方式。“比例原则”意味着不能“杀鸡用牛刀”，不能搞“放火烧山式”执法，不能为了实现单一的行政执法目的，就不顾及苛酷的执法手段可能带来不必要的损害，以及对人民群众正常生产、生活造成明显不相匹配的负面影响。基于“比例原则”，草案第三十条规定的金融机构反洗钱风险管理，是一个非常清晰的阶梯型的三段结构：其一，是持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险；其二，是发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的，应当进一步核实客户及其交易有关情况；其三，是对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。对于高风险情形采取的措施，也是呈阶梯式加重的，适用较轻处理措施、手段即可控制风险的，不应适用较重的处理措施、手段。总之，金融机构的反洗钱风险管理职责伴随洗钱风险逐步加重，所采取的措施也逐步严厉，不能一上来就“一脚油门踩到底”。此外，这次反洗钱法的修订，也注意到法律与法律之间的制衡，权利与权力之间的平衡。在反洗钱法之外，还有商业银行法，还有国务院的《储蓄管理条例》。在金融机构的反洗钱法定责任外，还有法律、行政法规明确的对储户权利的保护。商业银行法第二十九条规定，商业银行办理个人储蓄存款业务，应当遵循存款自愿、取款自由、存款有息、为存款人保密的原则。对个人储蓄存款，商业银行有权拒绝任何单位或者个人查询、冻结、扣划，但法律另有规定的除外。总之，本次反洗钱法修订把握与商业银行法相关原则相平衡，金融机构反洗钱风险管理的过程中，要遵循“比例原则”，不能为了反洗钱，就“一刀切”，不管不顾地把储户的正当利益给豁出去，“杀鸡不能用牛刀”。（作者魏宏岩为执业律师）koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:马建国
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截至6月13日，全省大、中型水库可用水总量40.48亿立方米，储量充足有保证，按照6月底前无有效降雨的最不利因素考虑，可放水7亿立方米用于抗旱灌溉；南水北调中线工程、大中型水库及河道供水正常，地下水源较充沛，能够满足抗旱需求。5月下旬以来，对全省98.72万眼农田建设灌溉机井和56.85万项灌排沟渠设备进行全面排查，及时修复损坏设施，确保抗旱灌溉需要。省财政近期专门安排3000万抗旱专项资金，支持各地开展抗旱工作。。
<font>2021年8月，王军任东方电气集团东方电机有限公司董事长、党委书记，</font>2023年9月任东方电气股份有限公司副总裁，至此番调整。
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今天（6月13日），华北平原等地高温仍处于鼎盛状态，河北中南部、山东西北部、河南中北部可能出现成片40℃，部分地区最高可能有43℃甚至44℃，可能接近或打破6月最高纪录甚至观测史纪录。
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“台湾民意基金会”今日（6月18日）公布最新民调，台湾地区领导人赖清德声望为48.2%，相较上个月重挫 9.8 个百分点。该基金会董事长游盈隆表示，在台湾，一个百分点代表 19.5 万人，10 个百分点代表近 200 万人，上任不到一个月，流失近200万人支持，是一个严重的警讯。
中华全国妇女联合会、中国宋庆龄基金会、紫荆文化集团、联合国儿基会驻华办事处、香港洛士文基金、港澳台湾慈善基金会等友好团体发来贺信，向会议召开表示热烈祝贺。
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春秋旅游副总经理周卫红表示，随着更多客源地的境外游客得以通过更便捷的方式来到中国，了解、感受中国的开放态度、全球胸怀，旅游企业也将结合更多体验性的文化内容，设计丰富多样的出入境游新品。同时，澳大利亚、新西兰也有着很多华人华侨，单方面免签的推出，在方便他们回国探亲访友之余，同时也可以通过旅游，来看看中国发生的深刻变化，体验丰富多彩的生活和文化。
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据最新气象资料分析，21日前河南省将仍以高温天气为主，不过每天的高温影响范围和强度会有不同。预计16日东南部，18日北部、东部、南部，19日北部、东部，21日北中部、西南部最高气温将达37到39℃，局部超过40℃。
分析师和业内人士认为，中东吸引中国游客的两个关键因素是实惠的机票和简单的签证要求。他们还预测，鉴于中国与中东国家之间的密切联系，该地区在吸引中国游客方面可能会超过许多竞争对手。
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中国驻英国使馆发言人强调，在乌克兰问题上，中国的立场是劝和促谈，坚定不移，一以贯之。为此，中国和巴西最近联名发表了关于推动政治解决乌克兰危机的“六点共识”，强调遵守局势降温三原则，即战场不外溢、战事不升级、各方不拱火，同时呼吁各方坚持对话谈判、加大人道主义援助、反对使用核武器、反对攻击核电站、维护全球产业链供应链稳定等。
针对近期持续高温干旱对农业生产造成的不利影响，农业农村部在前期发布预警信息的基础上，于6月11日对河北、山西、江苏、安徽、山东、河南、陕西等省启动农业重大自然灾害四级应急响应。
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经查，陈玉祥丧失理想信念，背弃初心使命，执纪违纪，执法犯法，罔顾中央八项规定精神，热衷于吃喝享乐，长期频繁接受宴请，违规接受旅游、健身等活动安排；无视组织原则，在干部选拔任用中为他人谋取利益并收受财物；违规收受礼品、礼金；违反工作要求，干预和插手司法及执纪执法活动；甘于被“围猎”，把组织赋予的权力当作谋取私利的工具，大搞权钱交易，利用职务便利为他人在企业经营、项目运营等方面谋利，并非法收受巨额财物。
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在今年6月11日举行的中国福利会第八届执行委员会第一次会议上，李斌指出，中福会要深入学习贯彻党的二十大精神和习近平总书记致中福会成立80周年重要贺信精神，秉持宋庆龄“永远和党在一起”的坚定信念，继续致力于缔造未来的事业，在妇幼保健、校内外教育、少儿文化及社会福利等方面开展实验示范工作。
上海咨询师梁伊娃（Eva Liang，音译）曾经在伦敦生活，并在此期间几乎走遍了所有的西方国家。她说，中东是现在最吸引她的旅游目的地，疫情结束后，她已经去过伊朗、约旦、伊拉克、黎巴嫩和叙利亚。
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去年以来，中国对多个国家单方面免签。截至目前，中方已经对法国、德国、意大利、荷兰、西班牙、瑞士、爱尔兰、匈牙利、奥地利、比利时、卢森堡等国施行单方面免签；还与泰国、新加坡、马来西亚、格鲁吉亚等国互免了签证。此前的6月13日，国务院总理李强在惠灵顿总督府同新西兰总理拉克森举行会谈。李强表示，将把新西兰纳入单方面免签国家范围，希望新方为中国公民赴新提供更多便利。
分析师和业内人士认为，中东吸引中国游客的两个关键因素是实惠的机票和简单的签证要求。他们还预测，鉴于中国与中东国家之间的密切联系，该地区在吸引中国游客方面可能会超过许多竞争对手。
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就拿6月11日北京的强对流天气来说，白天太阳炙烤大地，出现35℃以上的高温天气，近地面大气被加热膨胀，形成上升的暖湿空气流，此时冷气团南下，好比凉水掉进滚烫的油锅中，就会激发出对流强烈的雷雨云团。
她曾在吉林省、国家人口和计划生育委员会、安徽省、国家卫生和计划生育委员会工作，担任过安徽省省长、国家卫生和计划生育委员会主任等，后任十三届全国政协副主席。