xxxxxl196_may12_两头部券商xxxxxl196_may12_反洗钱不力遭重罚，事出多项违规：未识别客户身份，与不明身份客户交易_ZAKER新闻
两头部券商xxxxxl196_may12_反洗钱不力遭重罚，事出多项违规：未识别客户身份，与不明身份客户交易_ZAKER新闻
北卡罗来纳州共和党众议员、众议院教育和劳动力委员会主席弗吉尼亚·福克斯就表示，拜登政府正在“践踏法治”，并试图“规避”最高法院最近关于贷款减免的裁决。
财联社 11 月 5 日讯（记者 高艳云）两头部券商在反洗钱上栽跟头。近日，人民银行上海分行发布两期行政处罚信息公示表，两家券商及相关负责人被罚，具体为：申万宏源证券被处以罚款 349 万元，时任申万宏源证券财务总监，法律合规总部总经理、合规总监分别被处以罚款 2 万元、6 万元；海通证券被处以罚款 395 万元，时任海通证券总经理助理、合规总监分别被处以罚款 7 万元、5.25 万元。合并计算，上述两券商及高管被罚金额合计达 764.25 万元。上述两家券商违法行为类型一致，均涉及 3 类违法行为，一是未按规定履行客户身份识别义务；二是未按规定报送大额交易和可疑交易报告；三是与不明身份的客户进行交易。两券商或触及 " 致使洗钱后果发生 "对比相关法律条文来看，上述两家券商罚款金额 "349 万元 ""395 万元 "，对应的恰是 " 洗钱后果发生 "。《中华人民共和国反洗钱法》第三十二条规定，金融机构有下列行为之一的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正；情节严重的，处二十万元以上五十万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员，处一万元以上五万元以下罚款：（一）未按照规定履行客户身份识别义务的；（二）未按照规定保存客户身份资料和交易记录的；（三）未按照规定报送大额交易报告或者可疑交易报告的；（四）与身份不明的客户进行交易或者为客户开立匿名账户、假名账户的；（五）违反保密规定，泄露有关信息的；（六）拒绝、阻碍反洗钱检查、调查的；（七）拒绝提供调查材料或者故意提供虚假材料的。金融机构有前款行为，致使洗钱后果发生的，处五十万元以上五百万元以下罚款，并对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员处五万元以上五十万元以下罚款。海通证券与申万宏源证券违反的恰是上述 "（一）（三）（四）"，罚款金额在 " 五十万元以上五百万元以下 "，由此或反映的是，两券商致使洗钱后果发生。此外，值得注意的是，上述罚单公示时间长达 5 年，作出行政处罚决定日期为 "2024 年 10 月 23 日 "，据此计算，罚单公示将在 2029 年方可结束。监管摸底券业反洗钱等内控管理情况据悉，10 月中旬，中证协在有关部门指导下，正在证券行业内调研评估行业洗钱和恐怖融资风险情况，本次调研旨在汇聚行业力量，形成证券行业面临洗钱和恐怖融资威胁风险水平共识。包括券商是否建立健全反洗钱内部控制与履行尽调、可疑报告、风险等级划分及分类管理、风险评估、涉恐冻结、资料保存义务基本制度；要求说明公司在近 3 年接受相关监管对法人机构开展的检查、走访、调研等监管措施时，指出内控制度方面的问题情况；相关业务条线是否建立独立反洗钱制度或工作指引，涉及经纪业务、资产管理业务、投资银行、信用类业务、金融产品代销业务、场外衍生品交易业务及投资咨询业务等。自去年以来，已有至少 11 家券商因反洗钱被罚，包括华泰证券、中信证券、中信建投证券、国泰君安证券、中航证券、东北证券、华西证券、甬兴证券、银河证券以及上述海通证券、申万宏源证券。反洗钱法修订草案三审11 月 4 日，反洗钱法修订草案提请十四届全国人大常委会三次审议。草案三审稿进一步明确金融机构采取洗钱风险管理措施的条件，避免影响客户正常的金融活动。反洗钱法修订草案三审稿，建议细化规定金融机构发现客户交易与客户身份、风险状况等不符的，采取进一步核实有关情况的措施；存在洗钱高风险情形且有必要时，可以采取限制交易方式等措施。草案第三十条规定：在业务关系存续期间，金融机构应当持续关注并评估客户整体状况及交易情况，了解客户的洗钱风险。发现客户进行的交易与金融机构所掌握的客户身份、风险状况等不符的，应当进一步核实客户及其交易有关情况；对存在洗钱高风险情形的，必要时可以采取限制交易方式、金额或者频次，限制业务类型，拒绝办理业务，终止业务关系等洗钱风险管理措施。金融机构采取洗钱风险管理措施，应当按照有关管理规定的要求和程序，平衡好管理洗钱风险与优化金融服务的关系，不得采取与洗钱风险状况明显不相匹配的措施，并保障客户与医疗、社会保障、公用事业服务等相关的基本的、必需的金融服务。koa12jJid0DL9adK+CJ1DK2K393LKASDad
编辑:张志远
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vivo影像副总裁于猛表示：“打造‘人性化的专业影像’是vivo一直追求的影像理念。为此，vivo不断夯实技术基础，特别构建‘比肩专业影像设备、比肩专业摄影团队、比肩专业后期’的影像目标，只为实现‘还原眼之所见，超越眼之所见’的用户体验，将专业的影像能力赋予每个人。未来，vivo也会继续与用户一路同行，通过影像技术帮助大家记录变迁、留存记忆、传递感动。”。
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记者注意到，截至7月29日，深交所官网显示，美智光电的最新审核状态为“已问询”。
14．郑鑫，武义县泉溪镇党委委员、常务副镇长，对事故发生负有领导责任，给予党内严重警告、政务降级处分。
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在产经观察家、钉科技创始人丁少将看来，当下，不论是家电产品还是居家的健身产品，都在经历新一轮的智能化赋能和升级过程，品牌也更注重智能化、数字化能力的塑造。这期间，在产品核心的品质方面可能会有所欠缺，或者说做得并不到位。对于居家健身的跑步机而言，品控质量、售后服务比产品的迭代升级更重要，企业需要加强品控管理，尤其是在当下的互联网经济、平台生态能力的带动下，规模的发展和品控能力一定到做到齐平。
2022年12月发布的《2022胡润女企业家榜》显示，在财富缩水1100亿后，杨惠妍仍然以750亿元第十次成为中国女首富。
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对此，张翔对记者表示，“积分池”实际上是让企业把多余的新能源积分拿出来，企业之间积分交易更加方便。“有积分池之前，车企之间的积分买卖交易是自己联系，由于积分买卖要满足国家的法规要求，但不同的车企有竞争关系较为不便，有了积分池以后，交易的双方就没有必要知道对方的身份。买方只要花了钱以后，就可以从积分池中以一个比较合理的价格买到正积分将自己的负积分清零。
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在产品的二季报中，曲扬仅以147个字进行简单说明：“2023年二季度，国内经济数据有所回落，消费和出口存在压力。美国通胀数据逐渐回落，美联储加息周期可能即将结束。
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核心观点：建议关注特气板块。本周国内特种气体整体行情稳定，价格维稳运行为主，各产品供应正常。高温天气影响，传统石化、钢铁、化纤等行业需求转淡，厂家开工率下滑，对工业级特气硫化氢、氟化氢等产品需求减少，产品价格小幅下调；半导体、显示面板等领域用高纯电子特气三氟化氮、六氟化钨、六氟化硫、四氟化碳、硅烷气、磷烷/砷烷等产品需求稳定，供货节奏良好，且因高技术壁垒、国内供应偏紧，产品价格坚挺。展望后市，终端电子产业库存渐去化，基本面有望改善，特气需求有望逐步释放；半导体和高端显示面板产业链逐步向中国转移的趋势明显，国内企业大规模特气项目在建，国产化进程持续推进。
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监察委和纪委是“一套人马，两块牌子”，负责对调查职务违法和职务犯罪，开展廉政建设和反腐败工作。根据《中华人民共和国监察法》第二十二条，被调查人涉嫌贪污贿赂、失职渎职等严重职务违法或者职务犯罪，监察机关已经掌握其部分违法犯罪事实及证据，仍有重要问题需要进一步调查，经监察机关依法审批，可以将其留置在特定场所。
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归纳起来，资本流入与制造业回流一定程度上对冲了大幅加息对美国经济的不利影响。从经济短周期的视角看，当前美国经济已经触底反弹趋势性回升。
预计7月30日傍晚至8月1日夜间降雨持续，全市累积降雨量将达暴雨量级，房山、门头沟、昌平、石景山、丰台、海淀、延庆、大兴等区的部分地区可达大暴雨。